Bitfinex acaba de anunciar que está restringiendo los servicios prestados a los clientes estadounidenses. El intercambio busca hacer esto una transición suave, y poco a poco poner fin a los servicios abiertos a los clientes de los EE.UU. en los próximos 90 días. Su anuncio oficial lo pone claramente:
“Over the next 90 days, we will be discontinuing services to our existing U.S. individual customers.”
"Durante los próximos 90 días, estaremos suspendiendo los servicios a nuestros actuales clientes individuales estadounidenses."

Las razones

El intercambio enumera varias razones para su decisión de no hacer negocios con clientes estadounidenses:
  • While we have been able to normalize banking for some corporate customers and individuals in certain jurisdictions, compliant banking solutions for U.S. individuals remain elusive. We have been slowly and selectively inviting users in particular jurisdictions who meet set criteria to start using banking channels that have come online. This process is ongoing.
  • A surprisingly small percentage of our revenues come from verified U.S. individual accounts while a dramatically outsized portion of our resources goes into servicing the needs of U.S. individuals, including support, legal and regulatory.
  • We anticipate the regulatory landscape to become even more challenging in the future.
  • Bitfinex is not based in the United States. Exchanges based in the U.S. are better positioned to properly service retail U.S. customers.
  • Si bien hemos sido capaces de normalizar la banca para algunos clientes corporativos e individuos en ciertas jurisdicciones, las soluciones bancarias que cumplan para los individuos de los Estados Unidos siguen siendo difíciles de alcanzar. Lenta y selectivamente hemos invitado a usuarios en jurisdicciones particulares que cumplen con los criterios establecidos para comenzar a utilizar los canales bancarios que han entrado en línea. Este proceso está en curso.
  • Un porcentaje sorprendentemente pequeño de nuestros ingresos proviene de cuentas individuales de Estados Unidos verificadas, mientras que una porción dramáticamente desproporcionada de nuestros recursos se destina al servicio de las necesidades de los Estados Unidos, incluyendo el apoyo legal y regulatorio.
  • Anticipamos que el panorama regulatorio se torne aún más desafiante en el futuro.
  • Bitfinex no está basado en los Estados Unidos. Los intercambios basados en los Estados Unidos están mejor posicionados para atender adecuadamente a los clientes minoristas de los Estados Unidos.

Algunos cambios son efectivos inmediatamente, otros graduales

Bitfinex prohíbe de inmediato a los clientes estadounidenses negociar tokens ICO basadas en Ethereum como EOS y SAN. El intercambio también suspende inmediatamente la verificación de las cuentas de los Estados Unidos.
El intercambio tiene la intención de reducir gradualmente los servicios disponibles para los clientes estadounidenses. El anuncio dice:
“We will be communicating further with affected users on timing and specifics. Our intention is to reduce disruption as much as possible for our U.S. customers.”
"Nos comunicaremos con los usuarios afectados respecto al tiempo y las especificaciones. Nuestra intención es reducir la interrupción tanto como sea posible para nuestros clientes de EE.UU."

Bajo fuego

Este anuncio se produce cuando Bitfinex está bajo el fuego por sus problemas bancarios y su fracaso en revelar información sobre una auditoría financiera que el intercambio insiste está actualmente en marcha. Recientemente, una gran cantidad de actividad sospechosa ha tenido lugar en el intercambio Bitfinex. En particular, parece ser el intercambio preferido de "Spoofy", el misterioso y muy rico comerciante que ha estado ejerciendo una tremenda influencia sobre los mercados. Spoofy se ha vuelto notorio por "engaños" y "venta ficticia de acciones" en un esfuerzo por convencer a otros comerciantes de comprar o vender.

No está solo

Poloniex también anunció recientemente cambios repentinos en sus Condiciones de Uso. Hicieron hincapié en que su intercambio no trata con dinero real, sólo tokens, y prohibieron a los usuarios de dos estados de Estados Unidos debido a cuestiones regulatorias.